深夜盯着手机银行APP显示的『账户冻结』,张伟的指尖在屏幕上划出焦灼的轨迹。这位刚入场的数字货币投资者不会想到,自己通过朋友介绍的场外交易渠道购买比特币,竟让银行卡成了冰封的牢笼。这不是孤例——2025年《中国区块链安全白皮书》显示,34%的OTC交易者遭遇过资金账户异常冻结。 一、银行卡冻结的三大导火索 1.1 资金流水触发风控模型 银行的反洗钱系统就像嗅觉灵敏的电子猎犬。当你的交易对手账户存在可疑记录,或是单日转账金额超过5万元警戒线,系统会自动启动冻结程序。上周刚发生的案例:杭州投资者李女...